ライフプラン(キャッシュフロー表)の作成、保険や住宅ローン、教育資金、資産形成・運用、相続対策など、家計相談のONE-STOPサービスをご提供いたします。

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生活する上で、こんなお悩み、疑問はありませんか。

  • 「生命保険の相談をしたい」
  • 「子供の教育資金の準備をしたい」
  • 「住宅ローンは返していけるのでしょうか?」
  • 「年金ってどのくらいもらえるの?」
  • 「老後資金が不足しないか心配です」
  • 「相続対策はどうすればいいの?」

ファイナンシャル・プランナー(FP)は
こうした個人の日常生活すべてにかかわる

お金のご相談」を総合的にコンサルティングします

ファイナンシャル・プランナーは何をする人なの?

あなたが生活していく上で必要な人生設計(ライフプラン)をもとに、様々なマネープランを提案し、あなたの夢や目標の実現をサポートする”家計のホームドクター®”です。

お一人お一人の顔が違うように、それぞれのライフスタイルや家族構成も異なります。あなたの価値観、家族、収入、支出、資産状況などを踏まえ、ライフプランでの夢や目標を達成するためにに、課題を整理し、対策やアドバイスをし、実行支援をいたします。

また、相続対策など、必要に応じて司法書士や税理士などの専門家とのネットワークを活かしてご相談を承ります。

※保険の相談は、募集代理店株式会社ライフプラザパートナーズの募集人として行います。

住所 浜松市中区元城町216-4 ノーススタービル浜松4F

募集代理店 株式会社ライフプラザパートナーズ 浜松FA営業部

TEL 053-459-0350 FAX 053-459-0450


※「家計のホームドクター®」はNPO法人日本FP協会の登録商標です。

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トピックス【政府の景気対策~住宅建築は今が有利】

住宅ローン減税

年末での借入残高の1%までを減税。
減税枠…所得税・住民税の控除額は、10年間で最大400万円。
省エネ水準が一定以上の認定住宅は、100万円上乗せ。

平成31年6月末までに入居が条件。

住まい給付金

  • 概要
    消費税率引上げによる住宅取得者の負担を緩和するために創設された制度。
  • 年収の目安と給付額

       年収425万円以下       給付額30万円

       年収425万円超~475万円以下 給付額20万円

   年収475万円超~510万円以下 給付額10万円

       ※消費税10%増税適用後の契約

     年収450万円以下       給付額50万円

       年収450万円超~525万円以下 給付額40万円

   年収525万円超~600万円以下 給付額30万円

   年収600万円超~675万円以下 給付額20万円

   年収675万円超~775万円以下 給付額10万円

        (実際の給付額は、住民税の所得割額によって決定されます)      

  • 要件
    50平方メートル以上の床面積で、平成31年6月末までに入居。住宅ローンを利用している場合は、住宅瑕疵担保責任保険へ加入した住宅、または、住宅性能表示制度を利用した住宅など施工中に検査を受けている住宅。

住宅建築に関わる贈与税の非課税枠拡大

  • 基本
    110万円までの贈与は無税
    住宅建築のための贈与について、非課税枠を加算
  • 金額

        H28/9月末迄+700万円

       ※消費税10%増税が延期された場合は、非課税適用期日も変更されます。

       H29/9月迄+2500万円  

       H30/9月迄+1000万円

       H31/6月迄+700万円

        (省エネ、耐震性が高い住居は更に+500万円)      

  • 要件
    240平方メートル以下の床面積で、住宅新築と増改築のために、両親・祖父母から贈与
    翌年3/15迄に居住か上棟

相続時精算課税制度の住宅取得資金の特例

住宅取得のために親(特例:年齢制限無し)が、H31/6月末迄に、子供に2500万円までの贈与をした場合、贈与税は非課税但し、相続時に贈与額を相続したものとして相続税の課税対象となる。

  • 要件
    50平方メートル以上の床面積で、翌年3/15迄に居住か上棟
    ※贈与税の非課税枠も併せて使用可能

フラット35の金利優遇

35年固定金利の住宅ローン「フラット35S」は、優良住宅について
当初の5年間又は10年間は、適用金利から0.3%優遇。(省エネルギー性能等が優れる住宅)

利息の軽減効果(例:2016/7月 21年以上返済の金利 0.93%)

  • 1年目~10年目 0.93%⇒0.63% -0.3%
  • 11年目~    0.93%

3000万円を35年返済で借りると、10年間で90万円程度の利息が軽減されます。

浜松市 Yさん(女性)

老後や子供の教育資金について抱いていた不安がなくなりました

以前は漠然とした、けれども結構強い不安を老後や子供の教育資金について抱いていたのですが、それがなくなり本当によかったです。具体的な数字が出てくれば、早めに具体的な手当てができるものなんだな、とつくづく思います。

また節目節目でお金の流れが変わった時には、我が家は鈴木さんにご相談したいと思っています。どうぞよろしくお願いいたします。

浜松市 Hさん(女性)

先をみた家計の管理をしていかなければならい事を学べました

スクールに参加したおかげで、先をみた家計の管理をしていかなければならい事を学べました。主人と少しづつ話をし、家計及び保険を確認していくつもりです。
相談が必要になった時には、鈴木様にお願いしたいと思いました。

ファイナンシャルプランナーによる保険相談ならふくろいFP-SERVICE

浜松をはじめ静岡県西部を中心に、保険見直し住宅ローンのご相談など、家計に関する様々なご相談を承っております。
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磐田浜松で日常生活に関わるお金の悩みをご相談したい方は、ふくろいFP-SERVICEへお任せください。ふくろいFP-SERVICEは、資産運用保険相談相続相談など様々なご相談を受付けているファイナンシャルプランナーです。
「家計のホームドクター」として家族の夢や目標を実現し、将来の不安を解消するサポートをいたします。それぞれのライフスタイルや資産状況を踏まえてアドバイスや対策を実践し、実行支援を行っているので安心してご相談ください。

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メディアへの出演、掲載

ラジオへの出演

FMラジオ「K-mix」番組「みんなの課外授業」 の水曜日の回に、2013年4月~6月毎週出演。

雑誌、新聞等への掲載

ファイナンシャルプランナーの立場で、様々な雑誌や新聞で執筆、監修。

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