浜松でファイナンシャルプランナーに相談するなら、保険や住宅ローン、教育資金、資産形成・運用、相続対策、ライフプラン(キャッシュフロー表)の作成など、家計相談の総合窓口として一貫したサービスをご提供するふくろいFP-SERVICEへ。

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資産運用のコツ

「投機」ではなく「投資」を実践しましょう!

  • 「投機」
    「機」を見てお金を投じることです。つまり、価格の上昇・下降のタイミングを見て売買することで、価格の変動幅で儲けようとすること。
  • 「投資」
    「本来持っている素質」にお金を投じること。つまり、対象となる「素質」が良くて、それが価値を生み出さなければ儲けは出ません。
    どちらかと言えば、「投機は短期で儲け」、「投資は長期で儲ける」ものです。
     

賢い投資方法

値動きの異なるものに分散投資しましょう。

株式、債券、不動産、商品(原油、穀物、貴金属など)など

  • 値動きが同じになると、ハイリスク・ハイリターンになる可能性が大!
  • 値動きが異なれば、一方は下落していても、一方は上昇していることもあります。

日本と海外に分散投資しましょう。

  • 日本と言う限られた市場だけでなく、世界に向かって投資。世界には、成長著しい国もあれば、同じ先進国でも、日本は不況でも外国では好況のときもあります。
  • 世界に投資するということは、言うなれば「世界の経済成長」に投資することになります。

投資する時期を分散しましょう。

  • まとまったお金を一度に投資した後、価格が下がることがあります。復活するには時間がかかることもしばしば。
  • 一定期間ごとに、一定金額ずつ少しずつ投資することで、価格のUP/DOWNのリスクを軽減することができます。(ドルコスト平均法)

複利の商品を選びましょう。

  • 利息が利息を生み出すのが「複利」。お金が”雪だるま式”に増えていきます。

時間を有効に使いましょう。

  • 投資の世界では、”時間”は皆さんに平等に与えられています。早く投資を始めれば、お金の増え方に大きな差が生まれます。

課税が繰り延べられる金融商品を選びましょう。

  • 投資の利益には原則”税金”がかかります。
  • その課税が繰り延べられると、税金分は再投資に回せて、お金が増えていきます。

インフレ(物価上昇)に勝てる金融商品を選びましょう。

  • インフレが起きると、お金の価値が減ってしまいます。今100万円で買えるものも、年2%の物価上昇が起きると、30年後には180万円出さないと同じものは買えません。
  • 長期投資では、インフレに強い金融商品を選びましょう。

非常時に、”マネー”にシフト可能な金融商品を選びましょう。

  • ”金融危機、経済危機”が起きると、株も債券も暴落することもあります。こんな時、一時的に株や債券から資金を引き上げて、”マネー(現金)”に簡単に、かつ、コストもあまりかけず移動できる金融商品を選びましょう。
  • 一部の金融商品には、株、債券、マネーに分散投資できて、資金シフトも自由にできるタイプがあります。

資産運用のコツ

経済は生き物です。景気のいいときも、悪いときもあります。

そうした”景気の波”を乗り越えて一喜一憂せずじっくり時間をかけて、「お金に働いてもらう」ことが大切。

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代表 鈴木 聡

(略歴)
1960年生まれ
・FP資格を2000年に取得
・2007年に事務所設立
・お客様の気持ちに寄り添って、人生の夢の実現や家計の課題のアドバイスをしております。​

メディアへの出演、掲載

ラジオへの出演

FMラジオ「K-mix」番組「みんなの課外授業」 の水曜日の回に、2013年4月~6月毎週出演。

雑誌、新聞等への掲載

ファイナンシャルプランナーの立場で、様々な雑誌や新聞で執筆、監修。

事務所概要

業務エリア

浜松、磐田、袋井、掛川、
菊川、御前崎、島田、藤枝、
焼津 他

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