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国民年金や厚生年金の積立金を運用する「年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)」の2016年度(H28年度)の運用実績が2017年7月7日に公表されました。


2017年3月末の運用資金は144.9兆円。

2014年10月にリスクの少ない国内債券を減らし、リスク資産である、国内株式や外国株式、外国債券への投資を増やす資産構成に変更されました

このため、2014年度1年間の運用収益は15.3兆円、収益率は12.27%と、共に過去最高となりました。

しかし、2015年の夏に中国の景気後退に伴う世界的な株価下落と継続する原油安、更に為替が円高に転じたことにより、過去3番目に大きな損失-5.3兆円を計上しました。

そして、2016年度に入り、6月のイギリスのEU離脱決定により世界的に株価が下落し、第1四半期は-5.2兆円の損失を計上したものの、7月から株価・為替ともに回復し第2四半期は+2.4兆円の利益を計上。

第3四半期は11月のアメリカ大統領選挙でトランプさんが次期大統領に決定し、期待感から株価は大きく上昇し、為替は円安となり、+10.5兆円、第4四半期は株価、為替とも大きな動きはなく+0.3兆円。
年間で+7.9兆円の収益を計上しました。

◆リーマンショックが起きた2008年度は、国内債券以外は全てマイナスの利回りとなり、収益額は-9.3兆円にもなりました。

しかし、2009年度は一転して、世界経済の回復期待から、国内、外国の株式が回復し、収益額は+9.2兆円。1年間で前年度のマイナスをほぼ吸収しましたが、2010年度は再びマイナスとなり、2011年度に+2.6兆円の収益となって、3年間でリーマンショックのインパクトは吸収。

そして2012年度は、11月中旬からのアベノミクスの効果で円安に向かい、国内株式が絶好調となって+11.2兆円の運用益となりました。

2013年度も引き続き円安と内外の株高により年間として10.2兆円の収益を獲得。

そして、運用資産の構成を積極化(リスク資産増加)した2014年度は、株価上昇により15.3兆円を計上しましたが、2015年度はリスク資産の下落により-5.3兆円。

2016年度、トランプ大統領への期待から+7.9兆円。

運用開始後の累計では53.4兆円。収益率は通算で+2.9%

高齢化の進展とともに、年金支給額は増え続けていますが、現役世帯が支払う年金保険料だけではまかなえきれず、年金積立金を取り崩しています。

この取り崩し額は運用開始の2001年度以降で12.8兆円にものぼりましたが、一方で収益額は53.4兆円。

年金支払いに影響は出ていません。

◆平成28年度の各運用資産の収益率(利回り)は下記の通りです。
長期金利が上昇したため価格が下がった、国内債券と外国債券がマイナスとなりました。

また、各資産にはベンチマーク(市場の平均収益率)が設定されていて、国内株式と外国株式が下回り、国内債券と外国債券は上回りました。

国内株式 ・・・ - 0.76%
外国株式 ・・・ +14.89%
外国債券 ・・・ +14.20%
国内債券 ・・・ - 0.85%

(参考) 資産構成の変化

         2014/3末 2015/3末 2019/3末 基本構成   
国内株式 ・・・ 16.5%   23.0%    23.3%   25%
外国株式 ・・・ 15.6%   21.9%    23.1%   25%
外国債券 ・・・ 11.1%   13.2%    13.0%   15%
国内債券 ・・・ 55.4%   41.2%    31.7%   35%
短期資産 ・・・  1.4%    0.7%     8.9%

※基本構成の比率は±4%~10%程度の乖離は許容されています。


◆リスク資産が増えましたので、運用管理者の責任も重くなります。

年金は数十年という長い期間で運用されていきますので、1年程度の運用成績で一喜一憂する必要は無いのですが、
将来私たちがもらう年金資産ですので、気になりますし、注目しています。

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代表 鈴木 聡

(略歴)
1960年生まれ
・FP資格を2000年に取得
・2007年に事務所設立
・お客様の気持ちに寄り添って、人生の夢の実現や家計の課題のアドバイスをしております。​

メディアへの出演、掲載

ラジオへの出演

FMラジオ「K-mix」番組「みんなの課外授業」 の水曜日の回に、2013年4月~6月毎週出演。

雑誌、新聞等への掲載

ファイナンシャルプランナーの立場で、様々な雑誌や新聞で執筆、監修。

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