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国民年金や厚生年金の積立金を運用する「年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)」の、2018年度(H30年度)の運用実績が2019年7月5日に公表されました。

2019年3月末の運用資金は164.1兆円で年度末では過去最高。

2014年10月にリスクの少ない国内債券を減らし、リスク資産である、国内株式や外国株式、外国債券への投資を増やす資産構成に変更されました

これにより、株価や為替レートによって収益も振れることになりましたが、2014年度~2018年度の5年間合計で30.4兆円、年平均収益率4.4%を計上しました。

◆リーマンショックが起きた2008年度は、国内債券以外は全てマイナスの利回りとなり、収益額は-9.3兆円にもなりました。

しかし、2009年度は一転して、世界経済の回復期待から、国内、外国の株式が回復し、収益額は+9.2兆円。1年間で前年度のマイナスをほぼ吸収しましたが、2010年度は再びマイナスとなり、2011年度に+2.6兆円の収益となって、3年間でリーマンショックのインパクトは吸収。

そして2012年度は、11月中旬からのアベノミクスの効果で円安に向かい、国内株式が絶好調となって+11.2兆円の運用益となりました。

2013年度も引き続き円安と内外の株高により年間として10.2兆円の収益を獲得。

そして、運用資産の構成を積極化(リスク資産増加)した2014年度は、株価上昇により15.3兆円を計上しましたが、2015年度はリスク資産の下落により-5.3兆円。

2016年度、トランプ大統領への期待から+7.9兆円。
2017年度も引き続き好調な世界的な景気回復に支えられ、+10.1兆円

2018年度は10月初旬にアメリカの株価は最高値を更新し、日本株も1991年11月以来の高値となり、好調を維持していましたが、金利の上昇、米中貿易問題、サウジ問題などなどが相次いで起こり、株価は年末に向けて世界的な一気に下落。
しかし、2019年1-3月期に多少挽回し、国内株式は粘土でマイナス収益となったものの、外国株式はプラス。
国内と外国の債券は安定的なプラス収益をみせ、合計年度では+2.4兆円

運用開始後の17年間の累計では65.8兆円。収益率は通算で+3.0%

◆2018年度の各運用資産の収益率(利回り)は下記の通りです。
各資産がプラスとなっています。

国内株式 ・・・ -5.09%
外国株式 ・・・ +8.12%
外国債券 ・・・ +2.70%
国内債券 ・・・ +1.43%

(参考) 資産構成の変化

        2014/3末 2015/3末  2019/3末 基本構成   
国内株式 ・・・ 16.5%   23.0%    23.6%   25%
外国株式 ・・・ 15.6%   21.9%    25.5%   25%
外国債券 ・・・ 11.1%   13.2%    17.0%   15%
国内債券 ・・・ 55.4%   41.2%    26.3%   35%
短期資産 ・・・  1.4%    0.7%     7.6%

※基本構成の比率は±4%~10%程度の乖離は許容されています。

年金保険料の運用積立額164兆円に対し、2018年度は年金会計へ7300億円納付。(年金支払いのために取り崩した)
ちなみに、2001年度~2018年度までに、年金会計へ累計14.4兆円を納付。

今後ますます高齢者が増え、年金支払いのための取り崩しが起きることが相対されますが、
2039年度までの推計では、現在の基本ポートフォリオ(資産構成)が変わらなければ、200兆円前後が維持できる想定です。


◆リスク資産が増えていますので、運用管理者の責任も重くなります。

年金は数十年という長い期間で運用されていきますので、1年程度の運用成績で一喜一憂する必要は無いのですが、
将来私たちがもらう年金資産ですので、気になりますし、注目しています。

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代表 鈴木 聡

(略歴)
1960年生まれ
・FP資格を2000年に取得
・2007年に事務所設立
・お客様の気持ちに寄り添って、人生の夢の実現や家計の課題のアドバイスをしております。​

メディアへの出演、掲載

ラジオへの出演

FMラジオ「K-mix」番組「みんなの課外授業」 の水曜日の回に、2013年4月~6月毎週出演。

雑誌、新聞等への掲載

ファイナンシャルプランナーの立場で、様々な雑誌や新聞で執筆、監修。

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